Кредит для ИП в ВТБ банке

Владельцы малого бизнеса на этапе создания предприятия и последующего ведения деятельности постоянно сталкиваются с нехваткой финансовых ресурсов. Быстро решить поставленные задачи позволит в ВТБ кредит для предпринимателей. Учреждение предоставляет заемные средства на открытие собственного дела, развитие и перепрофилирование производства, инвестиционные проекты. В зависимости от специфики деятельности, заемщик выбирает одну из пяти действующих программ с лимитом кредитования до 150 миллионов рублей.

Кредитные программы для ИП в ВТБ банке

ПАО ВТБ — надежный кредитор, который активно поддерживает малый бизнес в России. Информация о том, как быстро получить в ВТБ 24 кредит индивидуальному предпринимателю, опубликована на официальном сайте учреждения.

Финансовую помощь оказывают по нескольким направлениям:

• Формирование оборотного капитала.
• Инвестиционные проекты.
• Приобретение имущества.
• Срочные нужды без целевого назначения.
• Рефинансирование текущих обязательств в сторонних учреждениях.

Оборотные программы помогают оперативно покрывать текущие потребности и поддерживать стабильный уровень предприятия. Инвестиционные продукты позволяют получать крупные суммы в долг и возвращать их с рассрочкой по мере поступления прибыли. Имущественные ссуды являются целевыми, расходуются на покупку объектов недвижимости и предполагают обязательный залог. Экспресс займы выдаются на любые цели в течение суток, без изнурительных проверок и внушительного пакета документов.

Малому бизнесу предлагается гибкая система оплаты: график, овердрафт, кредитная линия. Каждый найдет оптимальный вариант кредитования в соответствии со спецификой деятельности, цикличностью производственного процесса и планов развития.

Оборотное кредитование

Данный вид заимствования позволяет владельцу бизнеса своевременно покрывать расходы, необходимые для поддержания процесса. Кредитование производится в двух формах: разовая ссуда на пополнение оборотного капитала, возобновляемый овердрафт с гибкими условиями погашения.

Овердрафт

В ВТБ кредит для ИП в форме овердрафта — постоянно возобновляемая кредитная линия с фиксированным лимитом. Чаще всего используется для ликвидации кассового разрыва. При отлаженной системе взаиморасчетов с поставщиками и покупателями, периоды задолженности невелики, что позволяет быстро гасить долг и экономить на процентах.

Параметры сделки:

• лимит — до 150 000 000 рублей, не более 50% от среднемесячных оборотов по расчетному счету;
• годовой процент — от 11,5;
• продолжительность договора – 24 месяца.

Решение о предоставлении займа принимают в течение семи рабочих дней. Обеспечение не требуется, комиссия за выдачу не взимается. Клиенту предлагают несколько вариантов погашения: с ежемесячным обнулением, с непрерывной задолженностью до 30 дней, с установлением срока отдельно по каждому траншу.

Пополнение оборотных средств

В банке ВТБ кредит индивидуальным предпринимателям на оборотные активы предоставляется в виде стандартного договора с ежемесячным платежом и линией кредитования, с возможностью возобновления и без. Целью является обеспечение беспрерывного цикла производства: закупка товаров и сырья, выдача зарплаты сотрудникам, расчеты по бюджетным платежам.

Параметры сделки:

• размер ссуды — до 150 млн. рублей;
• переплата — от 10,5% годовых;
• период для возврата – 36 месяцев.

Для получения требуется ликвидное обеспечение или поручительство. В залоговую массу разрешено включать недвижимое имущество, транспортные средства, оборудование, продукцию предприятия и сырье. Оценочная стоимость залога — не менее 75% от запрашиваемого основного долга.

Инвестиционное кредитование в ВТБ

Инвестиционный ВТБ кредит для ИП предоставляется на расширение бизнеса и финансирования различных проектов с целью извлечения прибыли. Заемщики вкладывают полученные денежные средства в приобретение дорогостоящего оборудования, рекламу, покупают доли в сторонних компаниях, участвуют в реализации перспективных стартапов.

Ключевые параметры продукта:

• сумма — до 150 миллионов рублей;
• ставка — от 10% в год;
• срок — до 144 месяца;
• обеспечение в виде залога.

В рамках программы предусмотрены две схемы погашения: равными долями в соответствии с графиком выплат или в конце срока по кредитной линии с однократной выборкой средств. Гарантией возврата служит залог, равный по стоимости размеру основного долга.

Залоговые кредиты для ИП в ВТБ банке

Среди предлагаемых в ВТБ 24 кредитов для ИП, есть два вида имущественных займов. Один выдается в денежной форме, под залог собственного имущества заемщика и не является целевым.

Второй предполагает оформление ссуды на выкуп имущества, которое ранее было заложено в банк другими клиентами и теперь выставлено на продажу. В числе такой недвижимости не только здания и помещения производственного назначения, но и жилые дома, квартиры. Объекты продаются по бросовой цене ниже рынка, что позволяет расценивать предложение, как выгодное.

Условия:

• период для возврата — 120 месяцев;
• размер ссуды — 150 млн. руб.;
• годовой процент — от 6%;
• первичный взнос — минимум 20%;
• заключение договора залога на приобретаемое имущество.

Погашение задолженности производится равными долями по графику. По усмотрению кредитного комитета возможен сдвиг первого платежа на шесть месяцев с момента получения. Досрочное исполнение обязательств не штрафуется, разрешено в любых суммах.

Кредиты с недвижимостью для ИП

В отдельную категорию выведен в ВТБ кредит ИП на покупку коммерческой недвижимости. Владелец бизнеса подбирает нежилой объект: офис, торговый павильон, склад и приобретает его на заемные средства, передается в залог банку, использует для ведения деятельности.

Контракт заключается на следующих условиях:

• максимальный лимит – 150 миллионов;
• стоимость ссуды — 10% годовых;
• максимальный срок – 120 месяцев;
• первоначальный взнос — минимум 15% от оценочной стоимости;
• обеспечение в виде залога приобретаемого имущества.

Порядок погашения аналогичен другим видам залоговых ссуд. Обязательно наличие договора страхования на заложенный объект.

Экспресс кредитование для ИП

В банке ВТБ 24 потребительский кредит для ИП является самым востребованным продуктом. Максимальный срок рассмотрения заявок – 24 часа. Требуется минимум документов, средства разрешено тратить на любые цели.

Условия для соискателей:

• размер заимствования — от 500 000 до 5 млн. руб.;
• переплата — от 13% до 16% в зависимости от суммы;
• период погашения – 60 месяцев;
• наличие поручителя или залога.

Экспресс ВТБ кредит наличными для ИП перечисляется на расчетный счет, открытый предварительно в любом отделении кредитора. Исполнение обязательств производится равными долями ежемесячно.

Как оформить кредит для ИП в ВТБ банке

Для существующих в ВТБ банке кредитов для ИП разработана единая методика выдачи. Бизнесмен самостоятельно заполняет онлайн-анкету на получение с указанием личных сведений и регистрационных данных компании. Банковский сотрудник выезжает на место ведения деятельности, знакомится с бизнес-моделью, оценивает реальные масштабы бизнеса. Если платежеспособность клиента подтверждается, у него запрашивают пакет документов для юридической экспертизы. По завершению проверки, в течение трех рабочих дней выносят окончательное решение. В случае одобрения заявки, заемщику остается открыть счет и ожидать поступления финансирования.

Документы для оформления кредита

Состав кредитного досье в учреждении различается по видам продуктов и специфике деятельности заявителя. Для оформления потребуются нотариально заверенные копии либо оригиналы документов для изготовления копий на месте.

Стандартный пакет бумаг, необходимый для выдачи в ВТБ банке кредита ИП:

• российский паспорт и СНИЛС предпринимателя;
• свежая выписка из ЕГРИП, заверенная налоговым органом;
• документы о праве собственности на закладываемое имущество;
• бланк заявления, содержащий дополнительные сведения о ведении дел.

 

Кроме вышеуказанного списка, менеджер имеет право затребовать другие бумаги для подтверждения заявленных заемщиком оборотов и вынесения вердикта. При принятии решения внимание уделяется кредитной истории, проверяется отсутствие задолженности по налоговым платежам и действующим судебным искам в ФССП. Чтобы избежать отказа, стоит заранее урегулировать спорные моменты с государственными органами.